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    論破產清算程序中擔保債權人優先受償權的個別行使
    2021/3/30 17:22:03  點擊率[252]  評論[0]
    【法寶引證碼】
      【學科類別】民商法學
      【出處】中國法院網
      【寫作時間】2021年
      【中文關鍵字】破產清算;優先受償權
      【全文】

        《全國法院破產審判工作會議紀要》(下稱《破產會議紀要》)第二十五條“擔保權人權利的行使與限制”中規定:“在破產清算和破產和解程序中,對債務人特定財產享有擔保權的債權人可以隨時向管理人主張就該特定財產變價處置行使優先受償權,管理人應及時變價處置,不得以須經債權人會議決議等為由拒絕。但因單獨處置擔保財產會降低其他破產財產的價值而應整體處置的除外。”
       
        對和解程序中擔保債權人優先受償權的行使問題,企業破產法第九十六條第二款已有明確規定,“對債務人的特定財產享有擔保權的權利人,自人民法院裁定和解之日起可以行使權利。”也就是說,在法院裁定受理和解申請后,擔保債權人就可隨時主張就擔保物行使優先受償權。所以,《破產會議紀要》第二十五條的重要意義,主要是在企業破產法對破產清算程序中擔保債權人優先受償權行使問題規定尚不明確的情況下,確立了擔保債權人可以隨時向管理人主張就該特定財產變價處置行使優先受償權的原則,進而明確了擔保債權人的優先受償權是不受破產清算程序限制的個別清償權利。即便是在《破產會議紀要》中規定擔保債權人應受到限制的除外情況,也不是產生于破產清算程序的限制,而是民法典第一百三十二條對“不得濫用民事權利”的限制。這也是對過去司法實踐中存在的種種不當限制擔保債權人行使優先受償權的錯誤做法的徹底糾正。在對該規定理解與執行時需注意以下幾個問題:
       
        第一,擔保債權人就擔保物享有的優先清償權,是一種不受破產清算程序限制的個別清償權利,這是法律適用的基本原則。實踐中,涉及擔保債權人權利行使的大多數乃至絕大多數情況都應當適用該原則,規定的除外情況在適用中只能是少數個別情況,決不能于實踐適用中在數量上把原則反變成了例外。
       
        擔保債權人的優先受償權之所以是一種個別清償權利,是因為其行使對象是因設置物權擔保而有明確范圍的特定財產。每個擔保債權人對應的受償財產都是通過擔保得以特定化的,不僅與其他擔保債權人的受償財產不同,而且與普通債權人的清償財產對象也是獨立區分的,所以與其他所有債權人在債權范圍、清償財產范圍上不存在競合,沒有清償矛盾,故不需要適用協調債權人之間清償矛盾的集體清償程序,即使是在破產程序中也應當適用個別清償的程序。
       
        第二,擔保債權人行使優先受償權與債權人會議無關,債權人會議也無權以決議等方式予以限制。破產程序是集體清償程序。普通債權人的受償對象是債務人的非特定財產,在債務人財產不足以清償全部債權的情況下,各普通債權人的清償權利必然因相互競合出現沖突矛盾,為保障清償的公平,其權利行使必須受集體清償程序的限制。由于債權人為多數人,便需要設置債權人會議作為自治組織,并通過集體議決的方式協調、決定在破產程序中的活動。而擔保債權人在破產程序中行使的是個別清償權利,自然與在集體清償程序才會存在的債權人會議及其決議無關,所以《破產會議紀要》作出前述規定。也正因為如此,企業破產法第五十九條第三款規定,擔保債權人對債權人會議通過破產財產的分配方案無表決權,而無權表決當然也就不受與自己無關的決議的約束。
       
        第三,有的案件在破產清算申請受理后,擔保債權人要求就擔保物單獨行使優先受償權,管理人以債務人或債權人準備申請轉為重整程序為由,阻止擔保債權人行使權利,這種做法的適當性值得推敲。立法是允許破產申請程序轉為重整程序的,但在司法實踐中有些案件本來就已確定要適用重整程序,只是怕重整時間不夠所以先提起清算程序以達到規避法律、延長期間的目的,《破產會議紀要》也具有防止規避法律行為的意義。故于此種情況,就應當及時提出重整申請,否則就應允許擔保債權人行使權利,而不能濫用程序,以清算程序享受重整程序的利益,任意拖延,損害擔保債權人合法權益。
       
        第四,擔保債權人就擔保物單獨行使優先受償權是基本原則,唯一的例外情況,是“單獨處置擔保財產會降低其他破產財產的價值”。對這一例外情況需要做更為細化的分析。首先,不能僅僅因為擔保財產與其他財產曾經處于同一企業的經營資產體系之中,用于同一個企業的生產經營,就認為這些財產必然存在密不可分的關系,不能分別獨立處置,否則在實踐中就根本不存在《破產會議紀要》規定的可以單獨處置擔保物的情況了。其次,該項規定適用的情況不包括法律規定應當一并處置的財產,如房屋與土地使用權未向同一債權人一起設置抵押擔保;也不包括具有主物與從物關系的財產。主物與從物在物理上彼此獨立存在,但在經濟用途上相互關聯,只有結合使用才能發揮其使用價值和經濟效益,如船和船槳等,所以從物的使用價值上講二者必須同時處置。據此,在法律或者合同沒有相反規定的情況下,從物的所有權要隨主物的所有權一并轉移,在設置物權擔保時也是適用從物隨主物一并擔保的原則,由于權利人同一,所以不存在分別處置的問題。
       
        實踐中單獨處置擔保財產會降低其他破產財產價值,可能存在幾種情況。例如,擔保財產僅為某一整體財產如寫字樓、商場的部分樓層,單獨處置擔保財產可能難以實現整體財產的價值最大化。或者是擔保財產與其他破產財產之間具有一定程度的專屬用途關系,單獨處置會使其他財產價值顯著降低。或者由于其他物理原因,使擔保財產與其他破產財產客觀上難以分離,或存在依賴和庇護關系,分別處置將降低其他破產財產的價值。如果財產價值的變動與分別處置還是合并處置無關,而是由其他因素決定的,就不能再以此主張合并處置。如有的人以分別處置會增加所謂拆裝、運輸等費用為由阻止擔保債權人行使權利,如果這些費用是處置財產時必然會發生的正常費用,無論單獨還是共同處置均會發生,則此種理由是不能成立的。在實踐中,作為抵押物的廠房和土地使用權等不動產財產,與債務人其他動產財產如一般性生產設備尤其是生產原料和半成品、成品等財產,通常是不存在無法單獨處置或單獨處置擔保財產會降低其他破產財產價值的情況,所以《破產會議紀要》才會作出上述原則性規定。
       
        必須強調指出的是,《破產會議紀要》規定限制擔保債權人個別行使優先受償權除外條款的目的,是為避免單獨處置擔保財產會降低其他破產財產的價值,也就是為了避免因某一類債權人的權利不當行使而給其他債權人的利益造成損失。但該原則不僅是針對擔保債權人適用的,對所有可能因權利不當行使而給其他利害關系人造成損失的情況均應當同等適用。也就是說,對管理人錯誤地整體處置債務人財產而使擔保財產價值降低的情況也應當適用,此類行為也應當被禁止,如果個別管理人因故意或重大過失通過這種方式造成擔保債權人的財產損失,應當承擔相應賠償責任。實踐中,有時會發生個別管理人因為種種不當目的或利益,將市場價值較高的抵押物與沒有什么實際市場價值而虛評高價的其他財產混同在一起拍賣處置,再通過比例分配的方法,從變價款中剝奪擔保債權人的部分清償利益補償無擔保普通債權人或實現其他不當目的。這種處置方式公開或變相侵害擔保債權人的合法權益,同樣是《破產會議紀要》所禁止的。所以,決不是打著對債務人財產進行整體處置的旗號就好像占據了道德高地,就會增加整體財產的變價價值。對債務人財產進行整體處置一定要建立在有充分證據證明可以真正實現擔保財產和非擔保財產價值增加,或者在不損害擔保債權人利益前提下避免其他破產財產價值降低的基礎上。利用所謂的財產整體處置,以損害擔保債權人權益來實現其他不法利益或目的的錯誤做法,必須予以糾正。
       
        需注意的是,在上述例外情況下,限制的僅是擔保債權人對擔保財產的個別變現權,但如果該項擔保財產因某種特殊原因而變現后,擔保債權人就變現款的優先受償權是不受任何限制的,必須立即個別優先清償擔保權人,而無需等待所謂的集體分配,更不允許以任何理由非法占用、截留,管理人因此給擔保債權人造成損失的,應當承擔賠償責任。
       
        此外,在可以確認單獨處置擔保財產會降低其他破產財產價值,而所降低的價值又有方法可以公平確定或可以協商確定的情況下,如果擔保債權人愿意承擔其他破產財產降低價值的損失,同樣可以主張對擔保財產個別變價處置,行使優先受償權。

      【作者簡介】
      王欣新,中國人民大學教授。

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