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    領軍P2P的紅嶺創投爆雷,周世平被刑拘,大批量公司人員將會被查被拘(非法集資系列之16)
    2021/7/30 8:59:55  點擊率[265]  評論[0]
    【法寶引證碼】
      【學科類別】刑法分則
      【出處】 微信公眾號:孫律刑辯
      【寫作時間】2021年
      【中文關鍵字】P2P;非法集資
      【全文】

        7月22日晚間,深南股份公告稱,公司控股股東、實際控制人周世平已被深圳市公安局福田區分局采取刑事強制措施,至于是非法吸收公眾存款罪,亦或是集資詐騙罪,仍需后續進一步調查。
       
        周世平的另一個身份,是5000億元級P2P平臺紅嶺創投的創始人。

       
        目前,紅嶺創投仍有158億元尚未兌付。
       
        領軍P2P行業的紅嶺創投意外爆雷,這將是繼E租寶后又一起大型的非法集資案。
       
        周世平在2009年創立了紅嶺創投。屬于國內成立較早且一直領軍的P2P平臺,平臺交易金額高達數千億元。
       
        2019年3月,周世平在紅嶺社區宣布良性退出,紅嶺創投將于2021年12月底清盤線上債權資產,2019年4月開始開展兌付工作。
       
        2021年7月16日紅嶺創投公布的一份兌付通知顯示,2019年至今的2年多時間里,紅嶺創投僅兌付了25.18億元,剩余兌付金額達158億元。
       
        為什么P2P網貸很容易成為非法集資的溫床?
       
        一是P2P網貸非法集資的“非法性”極其隱蔽。為數不少的案件在爆雷之前根本就找不到“非法性”的外觀!直至兌付出行困難,投資者可能才意識到自己購買的是平臺自融的產品,自己被卷入了龐氏騙局。
       
        二是前期合法,后期違法難于覺察。在平臺一嘗資金池的好處后,就會繼續這種自由動用資金、期限錯配的操作,只要資金鏈條未斷裂,就能確保資金和平臺的正常運作。前期合法的平臺在運營出現問題后,很難抵抗資金池的這種實用性誘惑。
       
        三是監控存在盲點,爆雷之前違法成本幾乎為零。監管部門對P2P網貸業務設定的其中一條界限是不能搞資金池,但是仔細研讀相關規定,并沒有對應的具有約束效力的監管措施。那么,在爆雷之前,平臺控制人的違法成本幾乎為零。監管機構并不細查每一個借貸標、債權轉讓標的真實性;每月合計過千億的借貸標,監管機構也無法做到一一細查。另外,由于我國目前征信體系不完善,商業征信體系發展仍較為落后,P2P不能接入人民銀行的征信體系,不能通過線上方式甄別借款人的資質。
       
        P2P領頭羊紅嶺創投爆雷,實控人已被抓,證明案件初查已有一定的結果,后續在共同犯罪中起重要作用的員工即將會陸續被查被拘。

      【作者簡介】
      孫裕廣,廣東法丞匯俊律師事務所合伙人,兼刑委會秘書長,廣東省刑事辯護律師庫第一批入庫律師, 廣州市律協經濟犯罪刑事法律專業委員會委員,西南政法大學碩士畢業,擅長精細化剖析案件,主要承辦經濟犯罪、職務犯罪、黑社會性質組織犯罪等疑難復雜案件,曾辦理的全國性大要案包括:新晃操場埋尸案相關公安瀆職犯罪案;私募基金、P2P、虛擬貨幣、理財產品等非法集資案;廣州、茂名、邯鄲、黔西南、萍鄉涉黑案;副市長、局長、國企正廳級領導受賄案等。

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