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    將金融犯罪所得虛擬貨幣變現,是否就一定構成自洗錢?
    2022/5/17 10:29:45  點擊率[312]  評論[0]
    【法寶引證碼】
      【學科類別】刑法學
      【出處】微信公眾號:金融犯罪辯護日記
      【寫作時間】2022年
      【中文關鍵字】虛擬貨幣;金融犯罪;“自洗錢”
      【全文】

        《刑法修正案(十一)》中,將“自洗錢”增加為洗錢犯罪情形中的一種,所謂自洗錢,是指行為人在自己實施相關上游犯罪后,對于犯罪所得及其產生的收益進行“自洗”,使犯罪所得變臟為凈的行為。“自洗錢”是相較于“他洗錢”而言的,此前的洗錢犯罪,都是“他洗錢”,即犯罪嫌疑人幫助他人進行洗錢行為,一般是專門洗錢團隊,比如跑分團隊,地下錢莊,都屬于典型的洗錢功能的團隊。
       
        刑法修正案(十一)列舉了五種洗錢罪的行為模式:(一)提供資金賬戶的;(二)將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的;(三)通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的;(四)跨境轉移資產的;(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
       
        提出疑問:將集資詐騙等金融犯罪所騙得的資金變現,是不是就是一定構成自洗錢?
       
        由于刑法修正案十一對洗錢犯罪進行了修改,增加了自洗錢的內容,因此,司法實踐中,出現了針對行為人把集資詐騙的資金、財物進行轉換、轉移定性為自洗錢的行為,特別是在以虛擬貨幣為騙取對象的案件中,比如張三集資詐騙的財物是1萬個比特幣,然后將部分比特幣變現成人民幣,這種行為,有可能被指控自洗錢。
       
        當然,這只是被指控,是否能被認定?關鍵不能忽視一個重要事實,即,變現可能客觀上符合自洗錢的特征,比如符合“將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的”,即將比特幣這種虛擬資產變現為現金,但是,還需要符合一個重要的條件,即這種變現的主觀意愿,是為了將非法所得合法化,為掩飾、隱瞞相關贓物贓款的來源和性質,導致司法機關難以追蹤,但如果是為了自身的非法使用和非法消費,不具有掩飾目的,也沒有掩飾的效果,則不能認定一種洗錢行為。
       
        推定原則
       
        而在司法實踐中,如何從證據上判定相關變現、付款的行為到底是為了消費使用還是為了隱瞞來源?
       
        筆者認為需要綜合全案證據進行判定,比如通過交易的客觀狀態來進行相關推定:
       
        1、比如變現的方式存在明顯異常而沒有合理解釋的。比如騙取財物后,故意通過零散的多人取現,多次無意義的轉賬方式將資金進行轉移,無合理解釋的。比如張三通過相關犯罪行為獲得資金后,將資金分散的轉賬給100多個賬戶,然后分別通過取現的方式取出,這種行為本身的目的明顯就是為了逃避警方或者銀行的大額資金流動;
       
        但如果張三在獲得贓款后,將其中部分資金打給了自己的父母等等,并解釋為給父母的生活費或者贍養費,如果資金的金額,流向都合理,二級賬號收到款后并沒有轉出到可疑賬戶,則無法判定該筆資金存在洗錢嫌疑,但是,如果資金金額明顯超出了生活費、贍養費的合理范圍,則可能是以生活費為幌子掩蓋轉移資金的目的。
       
        2、交易的價格明顯異常而無合理理由。比如明顯以極低的價格出售集資詐騙得來的大量虛擬資產,由于虛擬貨幣當前定義為虛擬商品,在不同時期不同地點就有不同的市場價值,因此,一般會作為帶有金融屬性的投資品,參與者一般都是以低買高賣的目的進行差價獲利,正常交易中不會出現頻繁的或者大額的高買低賣,也就是很少會有虧本生意,除非有投資決策錯誤。因此,對于交易價格的核實,可以作為到底是變現消費還是變現隱匿的相關依據。

      【作者簡介】
      曾杰律師,金融犯罪辯護律師,廣強律所高級合伙人,專注于非法集資、金融犯罪辯護,今日頭條財經領域年度最具影響力創作者,網貸之家年度優秀專欄作者、清華五道口金融研究院未央網年度優秀作者,其帶領曾杰非法集資金融犯罪案件辯護團隊辦理了多起P2P融資中介、私募基金、傳銷、非法經營類非法集資案件,力求以專業態度辦好每一起案件。

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